Skriptum Für ACI Dealing Und Operations ... - Finance Trainer

Der Devisenkassamarkt 

Skriptum für ACI Dealing und Operations Certificate und ACI Diploma 

In Zusammenarbeit mit den ACI-Organisationen 

Deutschland, Luxembourg, Österreich und Schweiz 

Stand: 02. April 2010 

Für den Inhalt verantwortlich: Finance Trainer International Ges.m.b.H.

DEVISENKASSA (FX SPOT) 

1. Usancen...................................................................................................... 4 

2. Cross Rates.............................................................................................. 15 

3. Währungscodes....................................................................................... 18 

© FINANCE TRAINER International Devisenkassa (FX Spot) / Seite 2 von 18

DEVISENKASSA (FX SPOT) 

Eine Devisenkassa-Transaktion ist der Kauf oder Verkauf einer Währung gegen eine andere. 

Dabei findet die Lieferung zwei Banktage nach Abschluss des Geschäftes statt. 

Hier sehen Sie eine Reuters-Seite, auf der Kassakurse für einige Währungen gegen den 

USD angezeigt werden. Die verschiedenen Ausdrücke werden auf den folgenden Seiten 

noch genauer erklärt. 

Big figure 

Pips 

Swift Code Quotierende Bank Geldkurs Briefkurs 


1. Usancen 

Den Wechselkurs, zu dem die Kassatransaktion — auch Komptantgeschäft oder 

Spotgeschäft genannt — getätigt wird, bezeichnen wir auch als Spot-rate oder Kassakurs. 

Valutierung von Kassageschäften 

Das Datum des Geschäftsabschlusses heißt Handelstag. Den Liefertag eines Geschäftes 

nennen wir Valuta. Das Valutadatum ist 2 Banktage nach dem Handelstag. Valutatage sind 

alle Wochentage, ausgenommen Samstage, Sonntage und Bankfeiertage in jenen Ländern, 

die am Kassageschäft beteiligt sind. Findet ein Kassageschäft z.B. am Freitag statt, setzt 

man als Liefertag (Valutatag) den Dienstag fest. Fällt der Valutatag auf einen gesetzlichen 

Bankfeiertag in einem der beiden Länder, so ergibt sich der nächste Werktag als Valutatag. 

Eine EUR/USD-Transaktion findet am Mittwoch, den 13. Januar statt. 

Valutatag ist Freitag, der 15. Januar. Ist jedoch dieses Datum in 

Euroland oder den USA ein gesetzlicher Bankfeiertag, so wird für 

diese Transaktion als Valutatag Montag, der 18. Januar 

herangezogen. 

Ausnahmefälle: 

USD-CAD-Transaktionen werden öfter auf einer sog. Funds-Basis durchgeführt. Das 

bedeutet, dass die Valutierung bereits einen Tag nach Abschluss des Geschäftes 

stattfindet. 

Im Mittleren Osten sind die Banken freitags geschlossen, jedoch samstags geöffnet. 

Im Fall von Transaktionen gegen USD ist eine sogenannte Split-Valutierung 

möglich. Die USD werden bereits am Freitag angeliefert, die Gegentransaktion findet 

jedoch erst am Samstag statt. 

Vor der Einführung des Euro war es gängige Marktpraxis bei der Valutierung von 

Cross Geschäften etwaige amerikanische Bankfeiertage zu berücksichtigen. Seit der 

Einführung des Euro werden bei der Bestimmung der Valuta von Cross Geschäften in 

der Praxis US-Feiertage immer mehr ausser acht gelassen. Als Cross-Geschäfte im 

FX-Markt werden üblicherweise Devisengeschäfte, bei denen der USD nicht 

vorkommt bezeichnet. (z.B. EUR/CHF CAD/JPY). 


Swiftcodes (ISO-Codes) 

Jede Währung ist über einen dreistelligen Buchstabencode identifizierbar. Die ersten beiden 

Buchstaben bezeichnen den Namen des Landes, in dem die Währung Heimwährung ist. Der 

dritte Buchstabe kennzeichnet den Namen der Währung. Diese Codes finden im SWIFT- 

Übertragungssystem Anwendung und sind international akzeptierte Standardcodes. 

Die gängigsten Währungen sowie die entsprechenden Swiftcodes finden Sie im Anhang. 

Für einige Währungen haben sich im Handel Spitznamen etabliert. Allerdings sollte man den 

korrekten Swift Code nennen, wenn man ein Geschäft bestätigt. 

GBP/USD: Cable 

CHF: Swissi 

SEK: Stocki 

AUD: Aussi, Ozzy 

NZD: Kiwi 

Quotierte Währung / Gegenwährung (Basiswährung und variable Währung) 

Der Kassakurs drückt aus, wie viele Einheiten der Gegenwährung (variable Währung) eine 

Einheit der quotierten Währung (Basiswährung) wert ist. 

1 Einheit der quotierten Währung = X Einheiten der Gegenwährung 

Bei der Quotierung von Devisenkursen ist die erste Währung immer die quotierte Währung, 

die zweite Währung die Gegenwährung. 

Quotierte Währung / 

Basiswährung 

Gegenwährung / 

Variable Währung 

EUR/USD Euro US-Dollar 

USD/CZK US-Dollar Tschechische Kronen 


EUR/USD 0,9850 

Der Kassakurs 0,9850 für die Quotierung EUR/USD (Euro / US 

Dollar) bedeutet, dass man für 1 EUR 0,9850 USD erhält. 

Geld- und Briefquotierung 

Allgemein werden Wechselkurse in zwei Kursen angegeben: 

dem Geldkurs und 

dem Briefkurs. 

EUR/USD 1,0850 / 1,0860 oder abgekürzt 

EUR/USD 1,0850 / 60 oder 

EUR/USD 50 / 60 

Die Geldseite ist jener Kurs zu dem der quotierende Händler (Market-maker, Preissteller) 

die quotierte Währung kauft. Sie ist zugleich auch der Kurs, zu dem der anfragende Händler 

(Market-user, Preisnehmer) die quotierte Währung verkaufen kann. 

Die Briefseite ist der Kurs, zu dem der Market-maker die quotierte Währung verkauft und 

damit auch der Kurs, zu dem der Market-user die quotierte Währung kauft. 

Market-maker (quotierender Händler, 

Preissteller) 

Geldkurs: 

Kauf der quotierten Währung 

Briefkurs: 

Verkauf der quotierten Währung 

Verkauf der Gegenwährung 

Kauf der Gegenwährung 

Market-user (anfragender Händler, 

Preisnehmer) 

Geldkurs: 

Verkauf der quotierten Währung 

Briefkurs: 

Kauf der quotierten Währung 

Kauf der Gegenwährung 

Verkauf der Gegenwährung 

Die quotierende Bank agiert immer als Market-Maker. 

Der Market-Maker handelt immer zum günstigeren Preis, d.h. er kauft auf der Geldseite und 

verkauft auf der Briefseite. Allerdings trägt er bei der Quotierung auch das Risiko sich 


ändernder Kurse, so dass er nach Abschluss des Geschäftes die ihm entstandene Position 

evtl. nicht mehr ohne Verlust schließen kann. 

Die anfragende Bank agiert immer als Market-User. 

Der Market-User handelt immer zum ungünstigeren Preis, d.h. er kauft auf der Briefseite und 

verkauft auf der Geldseite. 

Dies gilt für alle Marktteilnehmer, welche neben Geschäftsbanken auch Zentralbanken, 

Industriekunden, institutionelle Investoren usw. sein können. 

Um eindeutig zu klären, wer zu welchem Kurs was kauft oder verkauft, ist folgende 

Vorgangsweise hilfreich: 

I. Situation auf die quotierte Währung anpassen 

Bei einer EUR/USD-Quotierung ist der Kauf von USD gleichbedeutend mit dem 

Verkauf von EUR. 

II. Situation auf Market-maker/Market-user anpassen 

Der Market-maker (quotierende Bank) kauft zum Geldkurs und verkauft zum 

Briefkurs. 

Der Market-user (Bank, die nach einem Preis fragt) kauft zum Briefkurs und 

verkauft zum Geldkurs. 

Sie möchten USD 10 Mio. gegen EUR kaufen. 

Ihnen quotieren vier verschiedenen Banken folgende EUR/USD 

Kurse: 

Bank A: 1,0830 – 40 

Bank B: 1,0850 – 60 

Bank C: 1,0800 – 10 

Bank D: 1,0790 - 00 

Bei welcher Bank kaufen Sie Ihre USD ? 

I. Die quotierte Währung ist der EUR. Sie möchten USD kaufen, 

verkaufen also EUR. 

II. Sie möchten EUR verkaufen. Sie agieren als Preisnehmer und 

verkaufen daher zum Geldkurs. Bank B stellt Ihnen den 

höchsten Geldkurs, d.h. Sie verkaufen EUR an Bank B mit 

1,0850. 


Sie können somit Ihre USD 10 Mio. zum Kurs von 1,0850 kaufen. 

Sie erhalten USD 10 Mio. und zahlen 9.216.589,90 EUR (10 

Mio./1,0850). 

Reuters-Konversation 

Im Handel zwischen Banken (Interbank Handel) erfolgt die Kommunikation häufig über 

elektronische Medien z.B. Reuters Dealing. Die Händler verwenden dabei eine Reihe von 

Abkürzungen. 

Hier ein Beispiel einer typischen Reuters-Konversation im 

Kassamarkt: 

#EUR USD 10 

12 14 

#URS 

OK TO CONFIRM I BUY EUR 10 MIO AGAINST USD AT 1.1512 

MY EUR DIRECT PLS 

#TO CONFIRM I SELL EUR 10 MIO AGAINST USD AT 1.1512 

#MY USD TO CITI N.Y. PLS 

#THKS VM AND BIBI 

#END REMOTE 

Erläuterungen 

Eine Raute (#) am Beginn der Zeile kennzeichnet den eigenen Text, d.h. Zeilen ohne Raute 

sind jene des anderen Händlers. 

#EUR USD 10 

Diese Bank bittet um einen Preis für 10 Mio. EUR gegen USD. Ob gekauft oder verkauft 

werden soll, wird üblicherweise nicht mitgeteilt. 

12 14 

Diese Bank stellt einen Geld- und Briefkurs (Market Maker), quotiert aber nur die Pips. Da 

den Marktteilnehmern die aktuelle Big Figure bekannt ist, wird diese um Zeit zu sparen (der 


Kassahandel ist der schnellste Markt der Welt !) nicht explizit genannt. In unserem Fall 

gehen wir davon aus, das der Preis 1,1512 – 1,1514 lautet. 

#URS 

Die anfragende Bank schließt ab und verkauft EUR 10 Mio. zum Geldkurs (Market User). Im 

Gegenzug kauft sie USD zu einem Kurs von 1,1512 (also 10.000.000 x 1,1512 = 11.512.000 

USD). „URS“ ist in der Händlersprache die Abkürzung von „Yours“ und heisst analog auf 

deutsch „an dich“ (Gegenteil „Mine“, auf deutsch „von dir“). 

OK TO CONFIRM I BUY EUR 10 MIO AGAINST USD AT 1.1512 

MY EUR DIRECT PLS 

Die quotierende Bank bestätigt das Geschäft und gibt die Zahlungsanweisung für die EUR 

an, die sie erhält. 

#TO CONFIRM I SELL EUR 10 MIO AGAINST USD AT 1.1512 

#MY USD TO CITI N.Y. PLS 

#THKS VM AND BIBI 

#END REMOTE 

Die anfragende Bank bestätigt das Geschäft (ihre Seite = I sell) und gibt Zahlungsanweisung 

für die USD, die sie erhält. Sie bedankt sich; die Konversation ist beendet. 

Broker 

Banken können nicht nur untereinander (direkt) handeln, sondern auch Broker (Makler) 

dazwischenschalten. Ein Broker vermittelt Geschäfte zwischen Banken (Geschäftspartner) 

und erhält dafür eine Brokerage (Maklercourtage). Diese ist abhängig vom gehandelten 

Volumen, z.B. 10 USD Brokerage pro gehandelter Mio. EUR ergibt bei EUR 10 Mio. 10 x 10 

= 100 USD. 

Der Vorteil eines Brokers ist die größere Markttiefe. Während man beim direkten 

Interbankhandel immer nur eine begrenzte Anzahl an Banken gleichzeitig für einen Preis 

fragen kann, hat man über den Broker gleichzeitig Zugriff auf eine große Zahl von 

potenziellen Kontrahenten. Der Broker selbst geht – im Gegensatz zu seinen Kunden - keine 

Position ein. Man unterscheidet sog. Voice Broker und Elektronische Broker bzw. Broking- 

Systeme. 

Ein Voice Broker ist ein Mensch aus Fleisch und Blut, der per Telefon-Standleitung (auch 

via Reuters Konversation) die Banken untereinander vermittelt. Er hält seine Kunden mit den 


aktuellen Quotierungen permanent auf dem laufenden. Entschließt sich eine Bank, auf den 

beim Broker aktuell gültigen Kurs zu handeln, entsteht ein Geschäft zwischen dieser Bank 

und derjenigen, von der die Quotierung stammt (wenn beide Banken genügend Limit 

füreinander haben). Der Broker bestätigt dann beiden Banken mündlich den 

Geschäftsabschluss und sendet dann zusätzlich eine schriftliche Bestätigung an beide 

Kontrahenten. 

Ein elektronischer Broker bzw. ein elektronisches Broking-System funktioniert wie ein 

Voice Broker, nur erfolgen die Quotierungen und Abschlüsse in einem speziellen System. 

Die bekanntesten dieser Systeme sind Reuters 3000 und EBS. Zusätzlich prüfen diese 

Systeme vor Abschluss die Limite der Banken füreinander. Je mehr Banken mit höheren 

Limiten im elektronischen Broking-System eingepflegt sind, umso bessere („engere“) Preise 

stehen dem Nutzer zur Verfügung, d.h. umso höher ist seine Liquidität. Die Kennung der 

Banken erfolgt durch einen vierbuchstabigen sog. Dealing Code, mit dem die Banken jeweils 

eingeloggt sind (z.B. CITL = Citi London). In Hinblick auf den Abschluss im elektronischen 

Broking-System spricht man auch von „Matching“, d.h. das System überprüft die 

Quotierungen der einzelnen Dealing Codes und „matched“ sie bei Übereinstimmung. Nach 

erfolgtem Abschluss erstellt das System eine schriftliche Bestätigung für beide Kontrahenten. 

Spread 

Als Spread bezeichnet man die Differenz zwischen dem Geldsatz und dem Briefsatz (auch 

Geld- / Briefspanne). 

Quotierte Währungen 

Geldkurs 

Briefkurs 

USD/CHF 

EUR/USD 

USD/CZK 

USD/NOK 

CHF/JPY 

USD/JPY 

USD/SEK 

GBP/USD 

GBP/JPY 

1,4720 

1,0125 

30,210 

7,4500 

86,760 

105,80 

6,7270 

1,5585 

195,70 

1,4730 

1,0130 

30,220 

7,4800 

86,800 

105,90 

6,7300 

1,5595 

195,90 


Diese Tabelle zeigt Beispiele für Ankaufs- und Verkaufskurse für Devisengeschäfte unter 

Banken für Standardbeträge (Interbankkurse). Je nach Währungspaar liegen die 

Standardbeträge zwischen 1 und mehreren Millionen USD oder Gegenwert. Bei Geschäften 

mit Kunden ist die Spanne üblicherweise größer. 

Wenn beispielsweise für USD gegen CHF ein Kurs von 1,4720 / 30 quotiert wird, handelt es 

sich beim ersten Kurs um den Ankaufskurs für USD (oder den Verkaufskurs für CHF), 

während der zweite Kurs dem Verkaufskurs für den USD (oder dem Ankaufskurs für CHF) 

entspricht (jeweils aus Sicht des Preisstellers bzw. Market Makers). 

Long-, Short-, Square-Position 

Banken bzw. Händler, die mit Fremdwährungen handeln, haben entweder eine Long-, Shortoder 

Square-Position in jeder einzelnen Währung. 

Kauft ein Händler mehr von einer Währung als er verkauft, so spricht man von einer 

Long-Position in dieser Währung. Er gewinnt bei steigenden Kursen und verliert bei 

fallenden Kursen. Bezieht der Händler diese Position bewusst, so geht er davon aus, 

dass der Kurs der betreffenden Währung steigen wird. 

Verkauft der Händler mehr von einer Währung als er gekauft hat, so spricht man von 

einer Short-Position in dieser Währung. Die Kursmeinung wird in diesem Fall 

üblicherweise ein Fallen des Kurses dieser Währung sein. 

Nimmt der Händler weder eine Long- noch eine Short-Position ein, so spricht man 

von einer Square- oder Flat-Position in einer Währung. 

Direkte / Indirekte Quotierung 

An den internationalen Finanzmärkten haben sich bestimmte Währungen als Basiswährung 

etabliert. Die meisten Währungen werden gegen den US Dollar quotiert (USD/JPY, 

USD/CHF, USD/CZK usw.). 

Vor allem bei Cross-Quotierungen (das sind Währungspaare die den USD nicht enthalten) ist 

die Art der Quotierung nicht immer einheitlich. Im Heimatmarkt ist es oft praktikabler 

umgekehrt zu quotieren. So kann die Methode der Quotierung für beispielsweise CZK gegen 

CHF in Prag (CHF/CZK) und Zürich (CZK/CHF) unterschiedlich sein. 


Ist der Wert der quotierten Währung wesentlich niedriger als der Gegenwährung so wird der 

Kurs oft für 100 Einheiten angegeben. 

 

Bei einer direkten Quotierung ist die Basiswährung (quotierte Währung) die 

Fremdwährung und die Heimwährung die Gegenwährung. 

Direkte Quotierung für CZK in Zürich: CZK/CHF 4,8075 (100 CZK kosten 4,8075 CHF) 

Direkte Quotierung für CHF in Prag: CHF/CZK 20,800 (1 CHF kosten 20,800 CZK) 

 

Bei einer indirekten Quotierung ist die Heimwährung die quotierte Währung und die 

Fremdwährung die Gegenwährung. 

Die Quotierung EUR/USD ist also aus europäischer Sicht eine indirekte Quotierung und 

aus amerikanischer Sicht eine direkte Quotierung. 

Indirekte Quotierung für CHF in Prag: CZK/CHF 4,8075 

Indirekte Quotierung für CZK in Zürich: CHF/CZK 20,800 

Die indirekte Quotierung entspricht dem reziproken Wert (1 dividiert durch den 

Ausgangswert) der direkten Quotierung. Um die indirekte Quotierung zu ermitteln, ist zu 

beachten: 

Geldseite (indirekte Quotierung) = Reziprokwert der Briefseite (direkte Quotierung) 

Briefseite (indirekte Quotierung) = Reziprokwert der Geldseite (direkte Quotierung) 

Kurse indirekte Quotierung 

Geldseite 

1 

Brief Direkt 

Briefseite 

1 

Geld Direkt 

In Prag lautet die direkte Quotierung: 

SKK/CZK 0,8460 - 70 

Die entsprechende indirekte Quotierung (= CZK/SKK) ist 

folgendermaßen zu berechnen: 

CZK/SKK, Geld: 

CZK/SKK, Brief: 

1 

= 1,1806 

0,8470 

1 

= 1,1820 

0,8460 


Oder pro CZK 100: 

118,06 - 118,20 bzw. 

118,06 - 20 

Pips und Big Figure 

Eine FX-Quotierung besteht üblicherweise aus 5 Stellen: 

EUR/USD 1.1510 

AUD/USD 0.6455 

USD/JPY 117.15 

USD/CZK 27.323 etc. 

Die letzten beiden Ziffern eines Kassakurses bezeichnet man als Pips oder Punkte. Die 

restliche Zahl der Kassakursquotierung ist die sogenannte Big Figure. 

Pips 

EUR/USD 1 , 1 5 1 0 

Big Figure 

Pips 

USD/JPY 1 1 6 , 1 5 

Big Figure 

Allgemein ist ein Pip ein Hundertstel vom Hundertstel einer Währung. 

USD 0,0001 

EUR 0,0001 

CHF 0,0001 

Davon gibt es einige Ausnahmen. Werden beispielsweise Dollar gegen YEN quotiert, ist ein 

Pip das Hundertstel von einem YEN (JPY 0,01). 


Im Tagesgeschäft gehen Kassahändler davon aus, dass jeder, mit dem sie zu tun haben, die 

aktuelle Big Figure der Hauptwährungen kennt. Daher werden Kassageschäfte häufig nur 

unter Quotierung der Pips abgeschlossen. Besonders in volatilen Märkten ist diese 

Gewohnheit nicht unproblematisch. Der ACI Model Code hält daher die Händler dazu an, bei 

jedem Geschäft die entsprechende Big Figure anzugeben. 


2. Cross Rates 

Der professionelle Devisenhandel drückt die Kurse der verschiedenen Währungen 

üblicherweise gegenüber dem US-Dollar aus. Er dient als Vehikel- oder 

Transaktionswährung. Allerdings hat der Cross-Handel, also der Handel Währung gegen 

Währung, unter Ausschluss des USD in den letzten Jahren enorm an Wichtigkeit gewonnen. 

Die Cross-Rate zwischen zwei Währungen kann aus zwei Währungspaaren über den Dollar 

errechnet werden. 

Folgende Sätze werden im Markt quotiert: 

USD/CHF: 1,4980-85 

USD/NOK: 6,3272-92 

Was ist die NOK/CHF Cross-Rate? 

Geldseite 

Um die Geldseite zu ermitteln, zu der auf den quotierten Kursen NOK gegen CHF verkauft 

werden können, sind folgende Transaktionen durchzuführen: 

1. Verkauf NOK 1 gegen Kauf USD 0,1580 (zu 6,3292) 

2. Verkauf USD 0,1580 gegen Kauf CHF 0,23668 (1,4980) 

+ NOK - + USD - + CHF - 

1 0,1580 0,1580 0,23668 

(1) (2) 

(3) 

3. Ergebnis: Durch den Verkauf von 1 NOK erhalten wir 0,23668 CHF, d.h. der Geldkurs 

NOK/CHF ist 0,2367. 


Briefseite 

Marktdaten: USD/CHF: 1,4980-85 

USD/NOK: 6,3272-92 

Um die Briefseite zu ermitteln, zu der auf den quotierten Kursen NOK gegen CHF gekauft 

werden können, sind folgende Transaktionen durchzuführen: 

1. Kauf 1 NOK gegen Verkauf 0,15805 USD (zu 6,3272) 

2. Kauf 0,15805 USD gegen Verkauf 0,23683 CHF (1,4985) 

+ NOK - + USD - + CHF - 

1 0,15805 0,15805 

0,23683 

(1) 

(2) 

(3) 

3. Ergebnis: Durch den Kauf von 1 NOK erhalten wir 0,23683 CHF, d.h. der Briefkurs 

NOK/CHF ist 0,2368. 

Regeln für das Berechnen von Cross-Rates: 

Der einfachste Fall: 

Die Vehikelwährung (USD) ist bei dem einen Währungspaar die quotierte Währung, bei dem 

anderen die Gegenwährung (also „USD über Kreuz“). 

EUR/USD: 1,1500-10 

USD/CHF: 1,4980-85 

Sie suchen den EUR/CHF Kurs. 


Da EUR die quotierte Währung und CHF die Gegenwährung der Cross-Rate sein sollen, 

können Sie die Quotierungen unverändert lassen. 

EUR/CHF Geld Multiplikation der Geldseiten: 1,1500 x 1,4980 = 1,7227 

EUR/CHF Brief Multiplikation der Briefseiten: 1,1510 x 1,4985 = 1,7248 

(Wäre hier nach CHF/EUR gefragt, könnten Sie die Berechnungen wie oben durchführen 

und müssten dann zum Schluss den reziproken Kurs ermitteln.) 

Der komplexere Fall: 

Die Vehikelwährung (USD) ist bei beiden Währungspaaren die quotierte Währung bzw. bei 

beiden die Gegenwährung. 

USD/CHF: 1,4980-85 

USD/NOK: 6,3272-92 

Sie suchen den NOK/CHF Kurs. 

Schritt 1: Umwandlung von USD/NOK in NOK/USD 

Um NOK zur quotierten Währung zu machen ermitteln Sie die reziproke Quotierung von 

USD/NOK (wäre CHF/NOK gefragt, müssten Sie den reziproken USD/CHF Kurs ermitteln). 

NOK/USD Geld: 

1 

6,3292 

= 0,15800 

NOK/USD Brief: 

1 

6,3272 

= 0,15805 

Schritt 2: Durch den Schritt 1 ist die quotierte Währung wieder „über kreuz“. Sie können 

somit wie im oben beschriebenen einfachsten Fall weiter verfahren: 

NOK/CHF Geld Multiplikation der Geldkurse: 1,4980 x 0,15800= 0,2367 

NOK/CHF Brief Multiplikation der Briefkurse: 1,4985 x 0,15805= 0,2368 


3. Währungscodes 

Währungen werden mit einem 3-stelligen Code abgekürzt. Meist stehen die ersten beiden 

Buchstaben dabei für das Land und der dritte Buchstabe für die Währung. 

CAD: CA steht für Canada und D für Dollar 

JPY: JP steht für Japan und Y für Yen 

Die ISO (International Organization for Standardization) ist für die weltweite Norm der Codes 

zuständig (ISO 4217). Diese Codes werden auch von SWIFT verwendet. Daher werden die 

Währungsbezeichnungen auch ISO-Codes bzw. SWIFT-Codes genannt. 

Währungscodes der ACI Mitgliedsländer 

Americas 

Argentina 

Bahamas 

Canada 

Mexico 

USA 

Asia Pacific 

Australia 

Hong Kong 

India 

Indonesia 

Japan 

Korea (Republic of) 

Macau 

Malaysia 

New Zealand 

Pakistan 

Philippines 

Singapore 

Sri Lanka 

Thailand 

Europe 

Austria 

Belgium 

Channel Islands 

Croatia 

Cyprus 

Czech Republic 

Denmark 

Finland 

France 

Georgia 

Germany 

Greece 

ARS 

BSD 

CAD 

MXN 

USD 

AUD 

HKD 

INR 

IDR 

JPY 

KRW 

MOP 

MYR 

NZD 

PKR 

PHP 

SGD 

LKR 

THB 

EUR 

EUR 

GBP 

HRK 

EUR 

CZK 

DKK 

EUR 

EUR 

GEL 

EUR 

EUR 

Europe 

Hungary 

Iceland 

Ireland 

Israel 

Italy 

Luxembourg 

Macedonia 

Malta 

Monaco 

Netherlands 

Norway 

Poland 

Portugal 

Romania 

Russia 

Serbia & Montenegro 

Slovakia 

Slovenia 

Spain 

Sweden 

Switzerland 

United Kingdom 

Middle East and Africa 

Bahrain 

Egypt 

Jordan 

Kenya 

Kuwait 

Lebanon 

Mauritius 

South Africa 

Tanzania 

Tunisia 

United Arab Emirates 

HUF 

ISK 

EUR 

ILS 

EUR 

EUR 

MKD 

EUR 

EUR 

EUR 

NOK 

PLN 

EUR 

RON 

RUB 

RSD 

EUR 

EUR 

EUR 

SEK 

CHF 

GBP 

BHD 

EGP 

JOD 

KES 

KWD 

LBP 

MUR 

ZAR 

TZS 

TND 

AED

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