Beitrag von Robin Binder

Throwback zum letzten OMR-Festival bevor es am Montag wieder nach Hamburg geht - letzte Jahr mit dem NAO Co-Founder Amel, diesmal mit unserem Head of Growth Hendrik. ⚡🚀 Ich freue mich darauf, viele bekannte Gesichter vor Ort wiederzusehen. Aber was für ein Jahr zwischen der OMR 2023 und OMR 2024! Hier ein paar Facts, nachdem wir vor etwa 11 Monaten mit NAO live gegangen sind. 📊🔎 ✔️ Wir konnten in diesen Monaten weit über 1.000 Menschen für unsere Plattform begeistern und für die NAO-Community gewinnen. ✔️ Unser Partnernetzwerk hat sich vom initalen Setup mit der Baader Bank AG und der UniCredit weiterentwickelt, so dass wir mittlerweile auch Vontobel und die UBS zu unseren Partnern zählen können. ✔️ Gemeinsam haben wir in den 11 Monaten über 165 individuelle Produkte für unsere Community emittiert und einen 7-stelligen Betrag in Private Equity Secondaries investiert. ✔️ Neben maßgeschneiderten Single-Aktienanleihen konnten wir unser Angebot mit Multi-Aktienanleihen, Private Equity Secondary Investments, einem Tagesgeld und Hedgefonds deutlich erweitern. ✔️ Gemeinsam haben wir bereits mehrere Millionen über unsere Plattform investiert und diesen Erfolg bei vier gemeinsamen physischen NAO-Events gefeiert. Ich freue mich sehr auf die nächsten 12 Monate und bin mir sicher, dass es mit mindestens der gleichen Geschwindigkeit weitergehen wird. 🌱🙌 Größere Community - mehr Partner - viele neue Assetklassen. ✨💥 Doch zunächst freue ich mich sehr auf das OMR-Festival 2024 und Euch alle zu sehen!

What a week! ⚡🚀 Der Montag begann mit der Gründung vom House of Finance & Tech Berlin, bei der NAO und viele andere super Companies aus der Finanzbranche als Gründungsmitglieder dabei waren. Ich bin fest davon überzeugt, dass wir mit der Initiative und Achim als Vorsitzenden die Berliner Finanzszene noch weiter voranbringen werden. 🤝📈 Am Dienstag ging es weiter mit dem Warm Up für die FIBE Berlin, die am Mittwoch und Donnerstag in der Messe Berlin stattfand. Hat sich angefühlt wie ein Klassentreffen, weil das super Konzept Fintechs aus ganz Deutschland in Berlin zusammengebracht hat. Ich finde es großartig, dass es so ein Event jetzt auch in Berlin gibt! Eines meiner Highlights war, dass wir bei den Startup Champs unter die Top 3 gekommen sind und ich dort NAO als Vertreter von Startup Berlin pitchen konnte. 🎤✨ Als kurze Unterbrechung der Eventwoche haben wir bei NAO mit dem Offering eines Hedgefonds der UBS eine weitere Anlageklasse auf unserer Plattform gelauncht. 🖥️📊 Zum Abschluss der Woche ging es dann nach Hamburg zum CHEFTREFF Gipfel. Dort konnte ich am Samstagabend NAO auf der Mainstage beim Startup Insider Pitch Battle vorstellen - ein wahnsinnig starkes Event, eine tolle Location und super Leute. Respekt an Quentin und das Team, was sie da auf die Beine gestellt haben. 🙌💥 Wie war Eure Woche? Auch viel unterwegs gewesen? #Fintech #Berlin #Events #Startup #Pitch

Ich freue mich sehr, dass wir unserer Community mit NAO ab heute eine weitere Assetklasse als Investment anbieten können. ⚡️🚀 Mit dem offering eines Hedgefonds der UBS hat man, anders als man es von Filmen wie Wall Street kennt, die Möglichkeit eine stabilisierende Komponente für das eigene Portfolio zu erwerben. Mit der Long-Short-Strategie hat man die Chance, mit geringer Volatilität auch bei fallenden Märkten Erträge zu erwirtschaften. 💰📉📈 More to come ✨ #Fintech #Berlin #Hedgefonds #Assetmanagement

Nachdem ich diese Woche in Frankfurt beim Alternatives & Private Markets Forum von Citywire dabei sein durfte, hier meine zwei Hauptgründe, warum man sich meiner Meinung nach mit diesen Anlageklassen beschäftigen sollte. Vorab aber nochmals lieben Dank an Kersten für die Einladung. 🙏🙏 Diversifikation: Investitionen in Private und Alternative Markets ermöglichen eine breitere Diversifikation des eigenen Portfolios und damit eine kapitalmarktunabhängige Risikostreuung. Darüber hinaus sind die meisten Anlagen weniger schwankungsanfällig als börsennotierte Anlagen, da zum einen der Preis unregelmäßiger festgelegt wird und zum anderen die Anlagen häufig illiquider sind. 📊📚 Potenzial für höhere Returns: Private und Alternative Market Investments haben oft das Potenzial, höhere Renditen als traditionelle Anlagen wie Aktien und Anleihen zu erzielen. Dies liegt zum einen an der Illiquiditätsprämie, zum anderen an den Investitionen selbst. Beispielsweise ist die Wertsteigerung von nicht börsennotierten Unternehmen einfach höher als die von Unternehmen, die bereits den Schritt an die Börse gewagt haben.  Rein rechnerisch schon wegen des Basiseffekts logisch. 📈 ✨ Diese Woche wird auch super! Freue mich schon sehr auf die FIBE Berlin am Dienstag und Mittwoch in Berlin und nächsten Samstag auf den CHEFTREFF Gipfel in Hamburg. Bei beiden Veranstaltungen gibt es übrigens einen NAO Pitch von mir auf der Bühne - geht zur Abwechslung mal um Private Markets. ⚡ 🚀

Wie arbeitet eigentlich ein VC Fonds? ⚡🚀 Da ein Startup in den meisten Fällen nicht vom ersten Tag an profitabel ist, sondern hohe Vorlaufkosten hat und sich erst am Markt etablieren muss, braucht es Kapitalgeber, um die eigene Idee und Vision Wirklichkeit werden zu lassen. Eine wichtige und tragende Säule für ein funktionierendes Startup-Ökosystem sind daher Risikokapitalgeber - allen voran VC-Fonds, da sie über ausreichend Mittel verfügen, um ein Startup langfristig zu begleiten. 📊🌱 Darüber hinaus bieten diese Fonds auch eine interessante Anlagemöglichkeit im Private Market - nicht umsonst hat sich der Bereich Venture Capital innerhalb des Private Equity-Segments immer größerer Beliebtheit erfreut und ist stark gewachsen. 📈✨ VC-Fonds arbeiten intensiv daran, Kapital effektiv zu allokieren, um vielversprechende Unternehmen zu fördern. Doch wie genau geschieht dies? 1. Deal Flow: Die Teams der VC-Fonds suchen aktiv nach vielversprechenden Start-ups, die sie mit Kapital und Know-how unterstützen können. Dies umfasst sowohl die proaktive Ansprache als auch das Screening eingehender “Bewerbungen” von kapitalsuchenden Start-ups. 🖥️📚 2. Due Diligence: Um sich ein umfassendes Bild von einem Unternehmen zu machen, ist ein Screening und eine gründliche Prüfung des Geschäftsmodells, des Teams und des Wachstums- und Skalierbarkeitspotenzials unerlässlich. Häufig werden in dieser Phase auch Referenzanrufe getätigt und wichtige Schlüsselpartner des Unternehmens befragt. 🔎🗂️ 3. Investitionsentscheidungen: Nach der Due Diligence-Phase wird im Investment-Komitee gemeinsam abgewogen, ob das Chance-Risiko-Profil eines Investments zum Fonds passt. Dabei wird nicht nur das Potenzial des Unternehmens berücksichtigt, sondern auch die strategische Ausrichtung des Fonds und die Risikobereitschaft der dahinterstehenden Investoren. 💰🤝 4. Support: Nach der Investition bieten VC-Fonds nicht nur Kapital, sondern auch strategische Unterstützung und Zugang zu ihrem Netzwerk. Dies kann von Mentoring und Beratung bis hin zu operativer Unterstützung und der Erschließung neuer Geschäftsmöglichkeiten reichen. ✨⚡ Spannend? Es gibt übrigens auch VC-Fonds, die sich ausschließlich auf Web3 Geschäftsmodelle konzentrieren - einer davon ist der in Berlin ansässige w3.fund. In unserem NAO Podcast habe ich mit Henrik, einem der Co-Founder, über ihren Fonds gesprochen - Link im ersten Kommentar. 🎙️🎵  #Startup #FinTech #Berlin #VentureCapital #Podcast

Was sind Hedgefonds und was bringen sie? 💼📈 Hedgefonds haben oft einen Hauch von Mysterium und sind seit der Finanzkrise 2008/2009 sehr umstritten. Ich denke aber, dass sie ein interessanter Bestandteil eines Portfolios sein können. 📊💰 Doch was ist ein Hedgefonds? Ein Hedgefonds ist eine Anlageform, bei der Kundengelder gebündelt und verwaltet werden, um Erträge zu erzielen - also ähnlich wie bei einem Aktienfonds. Im Gegensatz zu Aktienfonds setzen Hedgefonds jedoch häufig Leverage (=Hebel), Leerverkäufe und derivative Instrumente ein, um relative Renditen zu erzielen und ihre Erträge zu steigern. Typisch sind Long-Short-Strategien, d.h. Strategien, bei denen nicht nur auf steigende, sondern auch auf fallende Kurse gesetzt wird. 📚💡 Und was bringt das? Hedgefonds können Renditen erzielen, die nicht mit anderen Anlageklassen korrelieren, was zur Diversifizierung eines Portfolios beitragen kann. Sie sind nicht nur von der allgemeinen Marktstimmung abhängig und können daher in fallenden Märkten einen Mehrwert bieten. Sie können dadurch dazu beitragen, das Risiko innerhalb eines Portfolios zu verringern. ✨☂️ Und wie wähle ich einen Hedgefonds aus? Ich finde es sehr wichtig, auf ein erfahrenes Fondsmanagement zu setzen, da die Erfahrung durch den aktiven Ansatz entscheidend für den Erfolg der Anlage ist. Außerdem ist es sehr wichtig, darauf zu achten, dass das eigene Kapital nicht zu lange gebunden ist und/oder sehr hohe Gebühren anfallen. 🔎🤝 Rückblick und Ausblick: Hedgefonds haben im Laufe der Jahre für einige Kontroversen gesorgt, darunter spektakuläre Fälle wie der Madoff-Skandal. Unter anderem sowas hat zu einem sehr schlechten Ruf dieser Fondskategorie geführt. Andererseits haben solche Ereignisse dazu beigetragen, die Branche zu regulieren und das Bewusstsein für die Risiken zu schärfen. 📉✔️ Für mich sind Hedgefonds kein Mysterium, sondern eine interessante Anlageklasse mit ihren eigenen Vor- und Nachteilen. Insbesondere zur Stabilisierung des Portfolios finde ich die Beimischung spannend. ⚡🚀 Ich habe übrigens auch schon mal mit Hendrik bei Podcast von NAO über Hedgefonds gesprochen. Kommentar zu Folge im ersten Kommentar. 🎙️💬 #Finech #Berlin #Hedgefonds #Investment 

Aktienrente mal anders  📈🚀 In Deutschland wird die Aktienrente von vielen immer noch kritisch gesehen und in den USA zeigt man wie eine innovative Altersvorsorge aussehen kann. 🇺🇸💼 Der größte Pensionsfonds der USA, Calpers, plant einen massiven Umbruch in seiner Anlagestrategie. Statt verstärkt in öffentliche Märkte zu investieren, soll künftig der Fokus auf privaten Märkten liegen. Das bedeutet weniger Aktien und Anleihen, dafür mehr Firmenbeteiligungen und Investitionen in Private-Equity-Fonds. 💰🌐 ✔️ Calpers, das California Public Employees' Retirement System, verwaltet die Renten von über 1,5 Millionen kalifornischen Lehrer:innen, Regierungsmitarbeitenden und Polizist:innen. 👩🏫👮♂️ ✔️ Mit einem Vermögen von über $483 Mrd. sind die Entscheidungen von Calpers teils wegweisend für die gesamte Branche. ✔️ Der Plan, über $30 Mrd. von öffentliche auf private Märkte zu verlagern, ist für mich ein klarer Paradigmenwechsel und mehr als fortschrittlich. Obwohl diese Anpassung der Allokation für Calpers nur etwa 7 % ausmacht, sendet sie ein klares Signal aus. Wieso? Damit steigt das Gewicht von Private Market Investments auf 40 %, womit Private Markets erstmals höher als Public Markets (37 %) gewichtet werden. 💰😏 Ich finde diese Entwicklung wirklich super. Einerseits zeigen US-Pensionsfonds wie Calpers, wie eine Aktienrente funktionieren kann. Andererseits stärkt dieser Schritt das Vertrauen in Private Equity als Anlageklasse und wichtige Renditequelle. 🤝📊 Ich bin gespannt, ob dieser Shift nur die Altersvorsorge in den USA prägen wird oder ob dadurch auch weltweit Private Markets stärker in den Fokus rücken. Wir von NAO sind jedenfalls überzeugt, dass Private Markets in einer modernen Asset Allocation ihren Platz haben und setzen alles daran, dass jeder in diese Anlageklasse investieren kann. 🚀🌍 Was denkst Du über diese Entwicklung? Ist die zunehmende Investition in Private Equity eine kluge Entscheidung? #Altersvorsorge #PrivateEquity #FinTech #Berlin 

Looking back on a great week ⚡🚀 Zuerst unser NAO Event, dann die FintechWorld24! und zum Abschluss die lemon.markets Launch Party. 💡🪩 Ich finde es super wichtig, mit anderen Gründern ins Gespräch zu kommen, zu netzwerken und natürlich in den direkten Austausch mit unserer NAO Community zu treten. 🎤✨ Unser NAO-Event begann mit einem Vortrag von mir zum Thema strategische Asset Allocation. Anschließend hatten das NAO-Team und ich die Möglichkeit, direkt mit unserer Community zu sprechen, damit wir unsere App und die angebotenen Investments so nutzerzentriert wie möglich weiterentwickeln können. 📊⚡ Auf der FintechWorld24! hatte ich nicht nur die Möglichkeit, mich wieder einmal mit vielen anderen Gründern auszutauschen, die ich schon lange kenne, sondern auch viele neue spannende Geschäftsmodelle und die Menschen dahinter kennenzulernen. Konnten hier übrigens mit NAO und meinem Pitch den 2. Platz in der Kategorie Investment ergattern. 🏆💥 Nochmals vielen Dank an Thorsten mit dem FintechWorld und BANKINGCLUB Team für das tolle Event. 🙏⚡ Last but not least konnte ich noch beim großartigen Launch-Event von lemon.markets dabei sein. Eine tolle Mission, die uns verbindet - die Liberalisierung der Finanzmärkte. Ich drücke Max und dem ganzen Team von lemon.markets die Daumen. ✨📈 Freue mich schon sehr auf alle kommenden Events mit Euch! ⚡🚀 #Startup #Fintech #Berlin #Event 

NAO goes FintechWorld24! ⚡🚀 Ich freue mich sehr, gemeinsam mit Hendrik am 13. und 14. März beim Event der FintechWorld und des BANKINGCLUB im MOTORWERK Berlin dabei zu sein. ✨📈 Don't miss my NAO pitch today at 12. 🔎💡 #Startup #Fintech #Berlin #Event #Fintechworld #Bankingclub