Wie der gesamte Kapital- und Finanzmarkt unterliegt auch das Wertpapiergeschäft (Retail/Institutionell) von Banken und Sparkassen starken Veränderungszwängen infolge der erhöhten Anzahl, Taktung und Komplexität neuer gesetzlicher Vorgaben (Stichwort: MiFID II). Hinzu kommt der wachsende Kosten- und Innovationsdruck, der aus einer sich stetig verändernden Markt- und Wettbewerbssituation sowie Kundenerwartungen resultiert.
Wollen Institute auch künftig in diesem Wettbewerb bestehen, müssen sie ihre Ertragskraft sichern, ihre Effizienz steigern und sämtliche Leistungen konsequent auf den Kundennutzen ausrichten. Um die erforderliche Anpassungsflexibilität zu gewährleisten, beschäftigen sich unsere Kunden intensiv mit der Modernisierung ihrer vorhandenen Anwendungssysteme, dem Sourcing des Wertpapier-Back-Office-Leistungsspektrums von spezialisierten Dienstleistern sowie der Digitalisierung der Order- und Abwicklungsprozesse. Dabei steht die Ausrichtung auf den Bedarf der Wertpapierkunden ebenso im Fokus wie die Berücksichtigung der Angebotsportfolien neuer Wettbewerber (FinTech).
PPI unterstützt diese Bemühungen mit einem umfangreichen Leistungsangebot für das Wertpapiergeschäft. Unsere engagierten Beraterteams verfügen über eine ausgezeichnete Expertise auf dem Gebiet der gängigen Wertpapier- und Handelssysteme sowie exzellente Kompetenzen und Durchführungserfahrung aus dem Einsatz für zahlreiche innovative Bankenprojekte. Unser Beratungsansatz orientiert sich daran, End-to-End-Lösungen zu definieren, die übergreifend sämtliche Organisationsbereiche und Durchführungsphasen der Wertschöpfungskette in ihren jeweiligen Prozessen abbilden (front-to-back). Insbesondere agieren wir als Moderator an der Schnittstelle zwischen Fach-, Querschnitts- und IT-Bereichen.
50 MiFID II-Verantwortliche aus deutschen Kreditinstituten haben ihr Feedback zu den neuen Regelungen gegeben. Ihre bisherigen Erfahrungen sind in der 7. Befragungswelle veröffentlicht.
Agile Methoden versprechen viel: kürzere Release-Zyklen und schnelle Reaktionen auf immer neue Kundenanforderungen in einem sich kontinuierlich ändernden Umfeld. Eine gezielte Analyse hilft Banken dabei, auch vor dem Hintergrund zunehmender Regulierungen die passenden Methoden zu etablieren.
Fraud umfasst sämtliche Delikte aus dem Umfeld der Wirtschaftskriminalität: von Betrug über Korruption bis hin zur Computerkriminalität. Besonders Letztere steigt in signifikanter Weise. Unternehmen sind also nicht nur gesetzlich verpflichtet, diesen Risiken effizient entgegenzuwirken, ein wirksames und ganzheitliches Anti-Fraud-Konzept ist auch ganz in ihrem eigenen Interesse.
Die Zunahme komplexer regulatorischer Anforderungen und eine hohe geforderte Anpassungsbereitschaft bei der Digitalisierung sorgen oft für Unsicherheit oder sogar Reaktanz bei den betroffenen Mitarbeitern. Die Erweiterung des Projektmanagements um bewährte Changemanagement-Methoden in Kombination mit wirtschaftspsychologischen Tools bewirkt eine nachhaltige Umsetzung Ihrer Vorhaben.
Die aufsichtsrechtlichen Anforderungen an Banken und Finanzdienstleister, speziell an das Compliance Management, haben sich massiv erhöht. Diese Entwicklung eröffnet aber zugleich auch Optimierungschancen für die Unternehmen, von der strategischen Einbindung der Compliance in die Unternehmensorganisation und –kultur, bis hin zur Etablierung eines integrierten Wertemanagements.
In Zeiten der digitalen Datenflut ist eine gute Datenqualität alles andere als selbstverständlich. Es gilt vielmehr, diese aktiv nach allen relevanten Kriterien zu managen. Darüber hinaus sind Strukturen und Prozesse zu schaffen, die die Ursachen von schlechter Datenqualität beseitigen – sowohl auf technischer als auch auf organisatorischer Ebene.
Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung lassen sich nur im internationalen Schulterschluss bekämpfen. Zahlreiche Gesetze und Vorgaben (ergänzt um Sanktionen und Embargos) sind das eine, eine wirksame (automatisierte) Prävention und ein entsprechendes Risikobewusstsein das andere. Es kommt darauf an, alle Maßnahmen im Unternehmen sowohl den ständig neuen Vorgaben als auch den sich laufend ändernden und immer komplexeren Methoden der Täter anzupassen.
Mit dem Ziel, den Anlegerschutz zu verbessern und die Dienstleistungen für den Wertpapierhandel umfassender zu kontrollieren, wurden zahlreiche Regelungen im Bereich des Anlegerschutzes geschaffen. Damit wird der rechtliche Rahmen zur Erbringung von Wertpapierdienstleistungen komplett neu geordnet.
Funktionierende Wertpapiermärkte bilden das Rückgrat für Innovation und Wachstum. Dafür ist das Vertrauen der Öffentlichkeit in die Integrität der Märkte eine zwingende Voraussetzung. Marktmissbrauch und Insiderhandel sind eine der größten Gefahren für einen transparenten Wertpapierhandel.
Die Umsetzung und insbesondere die Einhaltung der zahlreichen regulatorischen Bestimmungen und Vorschriften bindet tagtäglich erhebliche Kapazitäten. Regulatory Technology (RegTech) unterstützt wiederkehrende Compliance-Prozesse durch Automatisierung auf der Basis vorgegebener Regeln – und spart so wertvolle Zeit für den Einsatz komplexer Aufgaben.
Das Thema Nachhaltigkeit nimmt auf internationaler Ebene bereits einen enormen Stellenwert ein. Die Agenda 2030 der Vereinten Nationen beispielsweise definiert 17 Ziele für eine nachhaltige Entwicklung. Aber auch der EU Action Plan für eine nachhaltige Finanzwirtschaft, das Pariser Klimaabkommen oder der Green Deal sind Ausdruck dieses neuen gesellschaftspolitischen Verständnisses.
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